防范电信诈骗案例一

——冒充电商客服退款

易受骗群体：

热衷网购的人员、刚涉入网购的中老年人。

作案手法：

第一步：骗子冒充购物网站客服工作人员给消费者打电话，说出通过非法渠道获取的消费者的购物信息和个人信息，谎称购买的产品质量或包裹物流有问题，要进行退款赔偿。

第二步：诱导消费者在虚假的退款理赔网页填入自己的银行卡卡号、手机号、验证码等信息，或者发送相关链接到对方的手机，从而将银行卡内的钱款转走，或者是利用消费者对微信、支付宝等支付工具中借款功能的不熟悉，诱导你从中借款，然后转给骗子。

典型案例：

2021年3月1日中午，客户吕某来到银行网点，急于办理转账业务。网点工作人员发现其行为异常，便仔细询问相关情况，但客户情绪激动，不愿透露任何信息。出于职业敏感，网点工作人员判定该客户疑似被诈骗，便立即阻止客户转账并将其引导到休息区，待客户情绪稳定后才了解到客户称其接到网购平台客服电话，自己网购的包裹被弄丢需对其进行赔偿，但要添加QQ好友后将银行卡余额转入指定账户，并要求此事绝不能告诉任何人，特别是银行工作人员。经过网点工作人员耐心解释，疏导客户情绪，积极为客户宣传新型网络诈骗相关金融知识，客户这才意识到自己被骗，这一场冒充电商退款的电信诈骗被及时阻止了。

温馨提醒：

冒充电商物流退款是网络电信诈骗的常用手法之一。当卖家或客服告知要退款时一定要多长一个心眼，正常退货都不需要支付费用，且沟通和支付要通过正规购物网站的支付渠道进行。

防范电信诈骗案例二

——网络贷款诈骗

易受骗群体：

有贷款需求的个体、学生等。

作案手法：

第一步：骗子会以“无抵押”“无担保”“秒到账”“不查征信”等幌子，吸引下载虚假贷款APP或登录虚假贷款网站。

第二步：让个人以“手续费、刷流水、保证金、解冻费”等名义先交纳各种费用。

第三步：当骗子收到个人转的钱，便会关闭诈骗APP或网站，并拉黑。

典型案例：

2021年3月4日上午，客户何某到银行网点咨询银行卡打印流水和转账业务。称其通过微信联系到自称“京东金融”的工作人员，通过对方提供的二维码下载了“京东金融”APP，并通过APP进行贷款申请，对方以填写的收款卡号有误为由，要求客户汇款7800元“认证金”进行认证和修改收款卡号，否则会承担骗贷罪，并用手机出示了一份由银保监委下发的关于该客户贷款的文件。银行网点工作人员通过查看辨别后确认该手机APP和文件是均系仿冒，随即制止了客户的转账交易，阻止了此次网络贷款诈骗。

温馨提醒：

若有贷款需求一定要通过正规的金融机构办理。放款前要求支付“手续费”“保证金”“解冻费”的，要求验款能力的都是诈骗。

诈骗手法千变万化，但万变不离其宗。要牢记“三不一多”原则：

未知链接不点击 陌生来电不轻信

个人信息不透漏 转账汇款多核实